PLD, Combate al Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
El Banco Basa S.A. dispone de controles, políticas y procedimientos adecuados, con un enfoque basado en riesgo, alineado a lo dispuesto en la normativa local y mejores prácticas internacionales en la materia, que le permiten ser cabal soporte en los esfuerzos de prevención y control.
El Programa de Cumplimiento aplica, entre otros, aspectos críticos:
• Políticas, procesos y procedimientos que aseguran la adecuada identificación de los clientes.
• Unidad de Cumplimiento que cumple con sus funciones específicas y de manera integral.
• Monitoreo y detección de operaciones inusuales.
• Reportes de información oportuna a los organismos de control.
• Capacitación a sus funcionarios en materia de prevención y detección.
En el marco normativo legal, el banco ha adaptado de manera suficiente los manuales internos a las disposiciones de las autoridades, formuladas a través de Leyes y Resoluciones, considerando la importancia de mantener el régimen de cumplimiento requerido por las normas locales. En este aspecto, el Programa de Concienciación dirigido a los clientes, relativo a las disposiciones de la legislación vigente, ha abarcado la ampliación de la Sección de Políticas AML, en la página web del banco, incorporando enlaces directos a cada una de las normas relacionadas, detalladas a continuación
Todo lo expuesto de manera precedente es acompañado y monitoreado por el Comité de Cumplimiento, conformado por miembros del Directorio, quienes se reúnen periódicamente con el objetivo de dar seguimiento a las tareas de prevención y detección
A través de la innovación y fortalecimiento de las técnicas de gestión, la Unidad de Cumplimiento y autoridades de la institución, ratifican de manera permanente el compromiso hacia la Prevención del Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
• Ley N° 1015/1997 – Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes
• Ley N° 3783/2009 – Modifica varios Artículos de la Ley Nº 1.015/97. Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes
• Ley N° 4024/2010 – Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo
• Ley N° 4100/2010 – Aprueba el Memorando de Entendimiento entre los Gobiernos de los Estados del GAFISUD
• Ley N° 4503/2011 – La Inmovilización de Fondos o Activos Financieros
• Ley N° 5876/2017 – De administración de bienes incautados y decomisados
• Ley N° 5582/2016 – Aprueba la enmienda al Memorando de Entendimiento del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica Contra el Lavado de Activos (Gafisud)
• Ley Nº 5895/2017 – Establece reglas de transparencia en el régimen de las Sociedades constituidas por acciones
• Ley Nº 6408 – Que modifica el art. 3 de la Ley Nro. 4024-2010 que castiga los hechos punibles de terrorismo, asociación terrorista y financiamiento del terrorismo
• Ley Nº 6430/2019 – Que previene, tipifica y sanciona los hechos punibles del cohecho transnacional y soborno trasnacional
• Ley Nº 6431/2019 – Que crea el procedimiento especial para la aplicación del comiso, el comiso especial, la privación de beneficios y ganancias y el comiso autónomo
• Ley Nº 6446/2019 – Que crea el registro administrativo de personas y estructuras juídicas y el registro administrativo de beneficiarios finales del Paraguay
• Ley 6452/2019 – Que modifica el código penal
• Ley N° 6497/2019 - Que modifica disposiciones de la Ley Nro. 1015/1997. Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes, y su modificactoria Ley Nro. 3783/2009
• Resolución 50/2019 – Por la cual se aprueba el reglamento de identificación de Personas Expuestas Políticamente, las medidas de debida diligencia a ser aplicadas por los Sujetos Obligados
• Resolución 70/2019 – Por la cual se aprueba el Reglamento de Prevención de LD y FT basado en un sistema de gestión de riesgos para los Bancos y Financieras supervisados por la Superintendencia de Bancos del Banco Central de Paraguay
• Resolución 56/2019 – Por la cual se establecen las diligencias que deben cumplir la Dirección Nacional de Aduanas y las entidades del sistema financiero, en casos de transferencias de fondos al exterior, en concepto de pago por mercaderías a ser importadas, para colaborar en la prevención de LD y FT
• Anti-Money Laundering Questionnaire (The Wolfsberg Group)
• Certificate of Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Entities)
• Certification Regarding Correspondent Accounts for Foreing Banks